Предложение по открытию счета в Bank of Cyprus (Кипр)

Страна

Кипр

Общая характеристика

Место в рейтинге по стране —1
Место в мировом рейтинге — 352

Адрес главного отделения

51 Stassinos Str - Ayia Paraskevi, 2002 Strovolos, Nicosia

SWIFT CODE

BCYP CY 2N

Кредитный рейтинг

Агентство	Long Term	Short Term
Moody’s	A2 (stable outlook)	P-1
Fitch	A – (stable outlook)	F2

Год создания

1899

История банка

Основан в 1899 г. Четырежды поглощал более мелкие банки Кипра. Своей деятельностью охватывает 55% рынка банковских услуг Кипра. Имеет более 250 отделений, дочерние банки в Лондоне, Греции, Австралии, Южной Африке

Акционеры банка

Банк является открытым акционерным обществом, и его акции котируются на ведущих биржевых площадках. В основном акции принадлежат частным лицам, работникам банка, высшему менеджменту. Самый крупный пакет акций не превышает 2%

Способы управления счетом

факс (150 USD в год);
система наблюдения за состоянием счета через Internet (Direct Banking) — бесплатно

Типы счетов

Корпоративные, личные, расчетно-сберегательные

Первоначальный взнос

Отсутствует, но если средства на счете не появятся в течение года, счет могут закрыть. В этом случае необходимо связаться с банком и предупредить менеджера о своих намерениях

Минимальный среднемесячный остаток

Не требуется

Тарифы

Комиссия в размере 100 USD (годовая плата) за поддержание счетов компании (для частных лиц такой комиссии нет) вне зависимости от количества этих счетов (сумма списывается поквартально).

Ведение счетов 40 категории 1 — 1,50 CYP; 2 — 2 CYP (для компаний) / 3 CYP (для частных лиц) (ежемесячно).

Ведение счетов 41 категории 3 — 2 CYP (ежемесячно).

Обслуживание «спящих» счетов любой категории с балансом менее 100 CYP — 6 CYP (ежемесячно).

Стоимость входящего перевода:
при зачислении сумм до 1000 CYP — 3,5 CYP;
при зачислении сумм свыше 1000 CYP — 3,5 CYP + комиссия 0,1% от суммы (min 5 CYP, max 15 CYP).

Стоимость исходящего перевода:
0,1% от суммы (min 5 CYP, max 250 CYP) — для категорий счета 41;
0,15% от суммы (min 10 CYP, max 375 CYP) — для категорий счета 40 и платежи с датой валютирования в тот же день.

S.W.I.F.T. — 8,5 CYP.

Технические расходы — 6 CYP.

Расходы по банку-корреспонденту:
для перевода в долларах США — 15 CYP;
для перевода в евро — 0,1% от суммы (min 15 CYP, max 100 CYP);
другие валюты – 0,1% от суммы (min 10 CYP, max 100 CYP).

Переводы внутри банка:
со счета одного клиента — 1 CYP;
счета разных клиентов — 5 CYP.

Хранение выписок в банке — бесплатно.

Хранение корреспонденции в отделениях банка на Кипре — 150 USD (в год).
Почтовая доставка на личный адрес клиента обычной почтой (бесплатно).

Дубликат выписки — 1,50 CYP (за страницу)

Выпуск официальных писем, подтверждающих баланс, — 20 CYP (+30 CYP за пересылку).

Конвертация средств:
для сумм до 20 000 CYP — 0,5% от суммы (min. 5 CYP);
для сумм свыше 20 000 CYP — 0,4% от суммы (min 100 CYP).

1 категория счета 40 — срочные платежи.

2 категория с информацией о курсе кипрского фунта к другим валютам мира, можно ознакомиться на сайте ЦБ Кипра: http://www.centralbank.gov.cy/nqcontent.cfm?a_id=172.

3 категория счета 41 — дата валютирования на 2-й день.

Оперативность выполнения платежа

Дата валютирования:

на 2-й день — обычный перевод, счет 41;
день в день — срочный перевод, счет 40.

Операционный день до 12.00 (по московскому времени).
В исключительных случаях возможно произвести платеж до 14.00

Срок открытия счета

2 недели

Персонал

Русско- и англоговорящий

Кредитные карты

Дебетовые карточки платежной системы VISA.

Страховое покрытие на:

Visa Electron — 1000 USD;
Visa Classic — 5000 USD;
Visa Gold — 10 000 USD;
Visa Platinum — 20 000 USD.

Лимит расходования наличных денежных средств для всех карт составляет 1500 USD в день, для безналичных платежей лимит не установлен.

За проведение безналичных платежей по картам банк взимает комиссию в размере 1,01%.

Комиссия за снятие наличных в банкомате Bank of Cyprus составляет 3,33%

Другие банковские продукты

Чековые книжки.
Аккредитивы.
Гарантии под депозит — 1–2%.
Ипотечный кредит на покупку недвижимости (в сотрудничестве с группой Leptos)

Доходность/надежность инвестиционных программ

Банк сотрудничает со всеми ведущими инвестиционными институтами мира. В частности, у банка заключено соглашение с Union Bank Of Switzerland, по которому клиенты банка могут размещать средства в 150 паевых инвестиционных фондах UBS с различной доходностью/рискованностью. Для детального изучения всех инвестиционных программ банка в представительстве доступен справочник в 300 страниц

Выезд в банк

Не требуется (есть представительство банка в Москве)

Для открытия счета требуется

Личный счет:

копия заграничного паспорта.

Корпоративный:

полный комплект документов на компанию (оригиналы /легализованные надлежащим образом копии), в том числе по выпуску акций;
копии паспорта бенефициара счета;
рекомендательное письмо из банка (кроме случаев, когда счет открывается в отделении банка в Никосии);
если в компании присутствует номинальный сервис, то необходимо также предоставить:
- полный комплект документов на компанию (до конечного бенефициара или предоставить трастовую декларацию) или паспорт для физического лица;
- копию паспорта номинального директора с росписью и под апостилем;
- доверенность на подписанта по счету;
- подписанные номинальным директором банковские формы

Процедура открытия счета

Представитель банка в Москве проводит интервью, заверяет подписи клиентов на банковских формах, заверяет ксерокопии паспортов и документов. В течение двух недель сообщаются реквизиты счета, контактные телефоны, имена банковских офицеров и номер счета, передаются кодовые таблицы, пароли к доступу к счету через модем.
Клиентом подписываются банковские формы, комплект оригинальных документов компании в банке не остается. Подтверждение об открытии счета (включающее номер, реквизиты, контактные телефоны, имена банковских офицеров) приходит по факсу, тарифы, таблицы, другие материалы — в пакете курьерской почтой.

Процедура осложняется, если открывается счет на компанию с номинальным сервисом (счета не открываются по доверенности). В этом случае необходимо пересылать банковские формы на подпись директору компании, также понадобится апостилированная копия паспорта номинального директора с его подписью. Доверенность оформляют на подписанта.

На номинального акционера необходимо предоставить следующие документы: